Efikasna strategija upravljanja sredstvima obuhvata više elemenata: analizu trenutnog stanja, identifikaciju raspoloživih resursa i precizno definisanje kratkoročnih i dugoročnih koraka. Prvi zadatak je procena realnih mogućnosti i pravovremena identifikacija potencijalnih prepreka. Zatim sledi razrada akcijnog plana kojim se svaka odluka veže za konkretan cilj i vremenski okvir. Praksa pokazuje da je korisno razviti scenarije za moguće promene na tržištu, čime se izbegava donošenje brzih i nerealnih odluka. Ovakav pristup osigurava veći stepen objektivnosti u donošenju svakodnevnih i retkih finansijskih odluka.
Doslednost u sprovođenju planiranih koraka je stub stabilnosti. Korišćenjem tehnologije za automatsko obaveštavanje i praćenje izvršenih zadataka, moguće je efikasnije kontrolisati napredak. Tim načinom, strategija postaje više od liste zadataka – ona čini povezanu celinu kojoj se lako može prilagoditi svaka promena ili iznenadna okolnost. Poseban značaj ima redovno preispitivanje izabranih pravaca, što znači da planiranje ne treba završiti njegovim kreiranjem već aktivnim praćenjem i revizijom. Povremeni analitički pregledi i lično savetovanje doprinosi kvalitetnijem sagledavanju mogućnosti i izazova.
Važno je imati u vidu da svaka strategija zavisi i od individualnih osobina korisnika – upornost i sposobnost prilagođavanja donose specifične rezultate. Činjenica je da tržišni procesi i okruženje mogu uneti nepredviđene promene, te je preporučljivo pristupiti svakom planu sa fleksibilnošću i otvorenošću. Uz to, napominjemo da rezultati mogu varirati, pa je prisutnost realnih očekivanja ključ racionalnog upravljanja sredstvima tokom vremena.